Криптоіндустрія завжди привертала увагу кіберзлочинців, які прагнуть нажитися на недосвідчених користувачах. Хоча за даними звіту «2024 Crypto Crime Report» від Chainalysis, рівень злочинності, пов'язаної з криптовалютами, дещо знизився у 2023 році порівняно з попереднім роком, ситуація все ще залишається тривожною. Зокрема, спостерігається зростання доходів даркнет-ринків та випадків «романтичного шахрайства». Крім того, з'являються нові загрози, як-от використання штучного інтелекту для обману користувачів.
Даркнет процвітає попри зусилля правоохоронців
Незважаючи на закриття найбільшого у світі даркнет-ринку Hydra у 2022 році, менші маркетплейси продовжують процвітати. За даними Chainalysis, у 2023 році через даркнет-ринки було отримано щонайменше $1,7 млрд прибутку. Лідером серед них став Mega Darknet з надходженням понад $500 млрд. Хоча цей показник ще не досяг пікових рівнів часів Hydra, очікується, що правоохоронці продовжать боротьбу з нелегальними ринками, особливо тими, що пропонують продаж небезпечних речовин, як-от фентаніл.
Фінансування тероризму через криптовалюту: складнощі виявлення
Оцінка масштабів фінансування тероризму за допомогою криптовалют є надзвичайно важливим, але водночас і складним завданням. Хоча такі транзакції становлять невелику частку від загальної кількості незаконних операцій, це питання викликає постійне занепокоєння. Для ефективного виявлення подібних фінансових потоків необхідний комплексний підхід, що включає не лише розвіддані, але й регуляторні та етичні міркування, а також ретельну перевірку фактів. Значну роль у цьому питанні відіграють криптовалютні біржі, які мають сувору політику боротьби з відмиванням грошей.
Романтичне шахрайство: новий тренд у світі крипто-афер
Попри скорочення доходів від крадіжок на 29,2%, тактика романтичного шахрайства набуває все більшого поширення. Ці афери мають найгірший вплив на жертв серед усіх видів шахрайства, з середньою виплатою $4,593 на одну адресу. Враховуючи, що жертви часто здійснюють кілька платежів, їхні реальні втрати зазвичай значно перевищують цю суму.
ШІ як новий інструмент криптошахраїв
Розвиток штучного інтелекту, зокрема великих мовних моделей (LLM), може мати загрозливі наслідки для криптоіндустрії. Зловмисники вже використовують ШІ для створення фейкових документів, що обходять перевірку KYC, та дипфейків з метою крадіжки коштів користувачів. Особливо небезпечним є потенціал використання ШІ для вдосконалення романтичних афер, що дозволить шахраям створювати більш переконливі фальшиві стосунки для отримання фінансової вигоди.
Висновки: потреба в пильності попри позитивні зрушення
Хоча звіт Chainalysis показав певне зниження рівня криптовалютної злочинності у 2023 році, низка проблем і загроз все ще залишаються актуальними. Доходи від даркнету та романтичного шахрайства продовжують зростати, а розвиток штучного інтелекту відкриває нові можливості для зловмисників. Тому, попри позитивні зрушення, користувачам криптовалют необхідно зберігати пильність та обачність, щоб не стати жертвами постійно еволюціонуючих тактик криптошахраїв.
