Как действуют криптовалютные мошенники?

Криптовалютная биржа Binance предупреждает о все более популярных атаках криптомошенников с использованием WhatsApp и попытках выдавать себя за сотрудников биржи.

Только за первую половину этого года криптовалютные преступники потратили более 656 миллионов долларов США на хакерские, фишинговые и другие мошеннические атаки, которые становятся всеобщим бедствием на международных рынках, а также в Польше, согласно данным отчета компании Beosin, занимающейся вопросами безопасности Web3. В Польше самой популярной криптовалютной аферой является афера "на сотрудника Binance", которая недавно также начала использовать мессенджер WhatsApp.

Binance – это ведущая блокчейн-экосистема, а также крупнейшая в мире криптовалютная биржа. Неудивительно, что именно за эту платформу чаще всего выдают себя мошенники, пытаясь выманить деньги у других пользователей интернета. Польское отделение Binance описало схему, в которой мошенники выдают себя за представителей биржи, используя телефон, а с недавних пор и популярные мобильные мессенджеры, в частности WhatsApp.

Рекомендуем прочитать: Microsoft расширяет функции удаления программ в Windows 11

Польские пользователи биржи сообщают, что их приглашают в местные группы Binance, преимущественно в WhatsApp. Однако биржа отмежевывается от этой деятельности и сообщает, что никогда не отправляет своим пользователям текстовые сообщения через WhatsApp или любой другой мессенджер с целью инвестирования.

"В WhatsApp появляется все больше групп, которые предлагают ссылки на Binance. С одной стороны, они хвастаются тем, что служат местом для обмена рыночной информацией и совместной торговли, а с другой стороны, предполагают, что в них присутствуют сотрудники нашей биржи. Однако вся эта информация не соответствует действительности, и те, кто присоединяется к таким группам, могут стать жертвами мошенников. Существует лишь одна официальная группа для пользователей Binance в Telegram. Она называется Binance Polish", – объясняет Беата Вишницкая, сотрудник по вопросам противодействия отмыванию денег (MLRO) в Binance Poland.

В то же время представитель Binance напоминает, что следует остерегаться любых других попыток выдавать себя за работников биржи и выманивать конфиденциальные данные. Сценарий преступления обычно одинаков: мошенники связываются с людьми, которые не имеют никаких знаний о криптовалюте, и представляются сотрудниками Binance Poland, предоставляя официальные данные компании, зарегистрированной в Польше.

Они предлагают прибыль выше среднего или сообщают о большом количестве криптовалюты, ожидающей выплаты. Обычно они просят пользователей установить программное обеспечение для удаленного доступа, например, AnyDesk. С помощью мошенников пользователи вносят средства на биржу, после чего они выводятся мошенниками.

Binance постоянно борется с растущей угрозой мошенничества, в команде по борьбе с мошенничеством работает более 700 человек. Среди них есть профессионалы с опытом работы в комитетах финансового надзора, а также следователи и бывшие агенты, которые проводили крупные расследования киберпреступлений. Компания также проводит серию учебных курсов в Польше для правоохранительных органов, чтобы помочь им бороться с преступлениями, связанными с криптовалютами. Подобные учебные курсы Binance также организует во многих других странах.

Согласно отчету, составленному фирмой Beosin, специализирующейся на безопасности Web3, мошенники заработали 656 миллионов долларов США в первой половине 2023 года. Собранные данные показывают, что самым популярным видом атак за этот период был взлом бирж, кошельков и протоколов (471 миллион долларов США).

Вторым по популярности типом атак оказался фишинг – попытка "выудить" конфиденциальные данные, в том числе данные для входа в систему (108 млн долларов США), а третье место заняло "перетягивание одеяла" (76 млн долларов США). Это когда мошенники искусственно раскручивают криптовалютный проект, чтобы привлечь как можно больше средств, а затем убегают с деньгами инвесторов.

Криптовалютная биржа Binance также выделяет несколько других популярных криптовалютных мошенничеств, которых стоит остерегаться:

• Фейковый перевод средств – мошенники предлагают продать или купить криптовалюту онлайн по значительно более привлекательному курсу, чем рыночный. Однако они никогда не осуществляют обещанного перевода средств.
• Поддельные торговые сайты – большинство поддельных сайтов электронной коммерции созданы для имитации легальных розничных продавцов, с теми же логотипами, изображениями и перечнем товаров.
• Финансовые пирамиды – обещания быстрой и высокой прибыли. Мошенники собирают средства от инвесторов для того, чтобы реализовать проект или инвестиции, но они, как правило, не происходят. Средства, собранные от последующих инвесторов, используются для выплаты прибыли мошенникам и первоначальным инвесторам.
• Бесплатные криптовалюты – в жизни нет ничего бесплатного. Если кто-то предлагает вам бесплатную криптовалюту, обычно в обмен на небольшой проверочный перевод, знайте, что вы имеете дело с мошенником.
• Мошенничество на сайтах знакомств – мошенники разжигают интерес своей жертвы и предлагают эмоциональную привязанность, пытаясь выманить средства в криптовалюте для покрытия якобы расходов на путешествия, инвестиции или медицинское лечение.
• Фальшивые объявления о работе – привлекательные зарплаты, короткий или гибкий график и отсутствие потребности в навыках или опыте работы являются общими чертами таких объявлений. Однако проблема возникает, когда обещанная зарплата так и не поступает на счет.
• Фейковые криптовалютные инвестиции – мошенничество, похожее на rug-pull и финансовые пирамиды. Инвесторов соблазняют перевести свои средства обещаниями высоких прибылей, но после того, как транзакция происходит, вернуть деньги становится невозможно.

Прежде всего, важно помнить, что сотрудники Binance не звонят людям и не контактируют с ними иным образом, чтобы поощрить их открыть счет или внести средства, обещая доходность выше среднего. Вы всегда должны проверять любую попытку такого контакта, используя официальные каналы связи Binance.

Защита от криптовалютных мошенников также требует подхода, основанного на образовании, осторожности и постоянной бдительности. Стоит начать с того, чтобы найти время для понимания сложной работы блокчейна и криптовалют. Затем важно выбрать правильную платформу, которая имеет репутацию прозрачной и безопасной.

"Самым слабым звеном безопасности, в том числе на рынке криптовалют, обычно является человеческий фактор. Поэтому очень часто победа мошенников зависит от нас и нашей восприимчивости. Не забывайте использовать только проверенные биржи для цифровых активов и только их официальные каналы связи", – добавляет Беата Вишницкая из польского отделения Binance.

Также следует применять принцип ограниченного поведения в отношении неожиданных сообщений, особенно если они требуют конфиденциальную информацию или финансовые транзакции. Такие попытки часто имеют признаки мошенничества. Также следует защищать свои личные счета, применяя дополнительные меры безопасности, такие как уникальные пароли и двухфакторная аутентификация.

"Если в нашу дверь стучится возможность, которая обещает стремительные прибыли без заметного риска, скептицизм – наш самый большой союзник. Всегда помните старую поговорку: если что-то звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, то это точно не так" – заключает Беата Вишницкая.

Рекомендуем прочитать: Tesla: новая “звезда” на украинском рынке телевизоров