Як діють криптовалютні шахраї?

Криптовалютна біржа Binance попереджає про все більш популярні атаки криптошахраїв з використанням WhatsApp і спроби видавати себе за співробітників біржі.

Тільки за першу половину цього року криптовалютні злочинці витратили понад 656 мільйонів доларів США на хакерські, фішингові та інші шахрайські атаки, які стають загальним лихом на міжнародних ринках, а також у Польщі, згідно з даними звіту компанії Beosin, що займається питаннями безпеки Web3. У Польщі найпопулярнішою криптовалютною аферою є афера "на співробітника Binance", яка нещодавно також почала використовувати месенджер WhatsApp.

Binance – це провідна блокчейн-екосистема, а також найбільша у світі криптовалютна біржа. Не дивно, що саме за цю платформу найчастіше видають себе шахраї, намагаючись виманити гроші в інших користувачів інтернету. Польське відділення Binance описало схему, в якій шахраї видають себе за представників біржі, використовуючи телефон, а віднедавна і популярні мобільні месенджери, зокрема WhatsApp.

Рекомендуємо прочитати: Як штучний інтелект Google перетворився на зброю масового ураження

Польські користувачі біржі повідомляють, що їх запрошують до місцевих груп Binance, переважно у WhatsApp. Однак біржа відмежовується від цієї діяльності і повідомляє, що ніколи не надсилає своїм користувачам текстові повідомлення через WhatsApp або будь-який інший месенджер з метою інвестування.

"У WhatsApp з'являється все більше груп, які пропонують посилання на Binance. З одного боку, вони хваляться тим, що служать місцем для обміну ринковою інформацією і спільної торгівлі, а з іншого боку, припускають, що в них присутні співробітники нашої біржі. Однак вся ця інформація не відповідає дійсності, і ті, хто приєднується до таких груп, можуть стати жертвами шахраїв. Існує лише одна офіційна група для користувачів Binance в Telegram. Вона називається Binance Polish", – пояснює Беата Вишницька, співробітник з питань протидії відмиванню грошей (MLRO) в Binance Poland.

Водночас представниця Binance нагадує, що слід остерігатися будь-яких інших спроб видавати себе за працівників біржі та виманювати конфіденційні дані. Сценарій злочину зазвичай однаковий: шахраї зв'язуються з людьми, які не мають жодних знань про криптовалюту, і представляються співробітниками Binance Poland, надаючи офіційні дані компанії, зареєстрованої в Польщі.

Вони пропонують прибуток вище середнього або повідомляють про велику кількість криптовалюти, яка чекає на виплату. Зазвичай вони просять користувачів встановити програмне забезпечення для віддаленого доступу, наприклад, AnyDesk. За допомогою шахраїв користувачі вносять кошти на біржу, після чого вони виводяться шахраями.

Binance постійно бореться зі зростаючою загрозою шахрайства, в команді по боротьбі з шахрайством працює понад 700 осіб. Серед них є професіонали з досвідом роботи в комітетах фінансового нагляду, а також слідчі і колишні агенти, які проводили великі розслідування кіберзлочинів. Компанія також проводить серію навчальних курсів у Польщі для правоохоронних органів, щоб допомогти їм боротися зі злочинами, пов'язаними з криптовалютами. Подібні навчальні курси Binance також організовує в багатьох інших країнах.

Згідно зі звітом, складеним фірмою Beosin, що спеціалізується на безпеці Web3, шахраї заробили 656 мільйонів доларів США в першій половині 2023 року. Зібрані дані показують, що найпопулярнішим видом атак за цей період був злом бірж, гаманців і протоколів (471 мільйон доларів США).

Другим за популярністю типом атак виявився фішинг – спроба "вивудити" конфіденційні дані, в тому числі дані для входу в систему (108 млн доларів США), а третє місце посіло "перетягування ковдри" (76 млн доларів США). Це коли шахраї штучно розкручують криптовалютний проект, щоб залучити якомога більше коштів, а потім тікають з грошима інвесторів.

Криптовалютна біржа Binance також виділяє кілька інших популярних криптовалютних шахрайств, яких варто остерігатися:

• Фейковий переказ коштів – шахраї пропонують продати або купити криптовалюту онлайн за значно привабливішим курсом, ніж ринковий. Однак вони ніколи не здійснюють обіцяного переказу коштів.
• Підроблені торгові сайти – більшість підроблених сайтів електронної комерції створені для імітації легальних роздрібних продавців, з тими ж логотипами, зображеннями та переліком товарів.
• Фінансові піраміди – обіцянки швидкого та високого прибутку. Шахраї збирають кошти від інвесторів для того, щоб реалізувати проект або інвестиції, але вони, як правило, не відбуваються. Кошти, зібрані від наступних інвесторів, використовуються для виплати прибутків шахраям і первинним інвесторам.
• Безкоштовні криптовалюти – в житті немає нічого безкоштовного. Якщо хтось пропонує вам безкоштовну криптовалюту, зазвичай в обмін на невеликий перевірочний переказ, знайте, що ви маєте справу з шахраєм.
• Шахрайство на сайтах знайомств – шахраї розпалюють інтерес своєї жертви і пропонують емоційну прихильність, намагаючись виманити кошти в криптовалюті для покриття нібито витрат на подорожі, інвестиції або медичне лікування.
• Фальшиві оголошення про роботу – привабливі зарплати, короткий або гнучкий графік і відсутність потреби в навичках або досвіді роботи є загальними рисами таких оголошень. Однак проблема виникає, коли обіцяна зарплата так і не надходить на рахунок.
• Фейкові криптовалютні інвестиції – шахрайство, схоже на rug-pull та фінансові піраміди. Інвесторів спокушають перевести свої кошти обіцянками високих прибутків, але після того, як транзакція відбувається, повернути гроші стає неможливо.

Перш за все, важливо пам'ятати, що співробітники Binance не телефонують людям і не контактують з ними іншим чином, щоб заохотити їх відкрити рахунок або внести кошти, обіцяючи прибутковість вище середнього. Ви завжди повинні перевіряти будь-яку спробу такого контакту, використовуючи офіційні канали зв'язку Binance.

Захист від криптовалютних шахраїв також вимагає підходу, заснованого на освіті, обережності та постійній пильності. Варто почати з того, щоб знайти час для розуміння складної роботи блокчейну та криптовалют. Потім важливо вибрати правильну платформу, яка має репутацію прозорої та безпечної.

"Найслабшою ланкою безпеки, в тому числі на ринку криптовалют, зазвичай є людський фактор. Тому дуже часто перемога шахраїв залежить від нас і нашої сприйнятливості. Не забуваймо використовувати лише перевірені біржі для цифрових активів і лише їхні офіційні канали зв'язку" – додає Беата Вишницька з польського відділення Binance.

Також варто застосовувати принцип обмеженої поведінки щодо несподіваних повідомлень, особливо якщо вони вимагають конфіденційну інформацію або фінансові транзакції. Такі спроби часто мають ознаки шахрайства. Також слід захищати свої особисті рахунки, застосовуючи додаткові заходи безпеки, такі як унікальні паролі та двофакторна автентифікація.

"Якщо в наші двері стукає можливість, яка обіцяє стрімкі прибутки без помітного ризику, скептицизм – наш найбільший союзник. Завжди пам'ятаймо стару приказку: якщо щось звучить занадто добре, щоб бути правдою, то це точно не так" – підсумовує Беата Вишницька.

Рекомендуємо прочитати: Google Search 3.0: пошукова система оновлюється за допомогою ШІ