Мы все живем в очень непростое время. Многие люди столкнулись не только с войной, но и с увечьем и смертью своих родственников на войне. Членам семьи погибшего военнослужащего полагаются выплаты от государства. Но получить деньги без проблем удается далеко не всегда – банки просто блокируют счета и карты, если "видят" подозрительно большую сумму. Почему так происходит? Как избежать подобных ситуаций и что делать, если вас заподозрили в продаже кредитки? Разберемся во всем этом подробнее.
Какие банки лидируют в "народном рейтинге"?
Для начала будет интересно узнать, каким банкам украинцы доверяют больше всего. По результатам февральского "народного рейтинга" банков на портале "Минфин", больше всего отзывов получили Приватбанк, А-Банк и Monobank. При этом, Прокредит Банк и Укрэксимбанк демонстрируют самые высокие средние оценки. А-Банк, Sportbank и Monobank остаются в фаворитах, хотя рейтинг двух последних несколько снизился по сравнению с январем.
Интересно, что количество проблемных отзывов по Приватбанку значительно превышает показатели А-Банка и ПУМБ. В то же время, Приватбанк также лидирует по количеству решенных проблем клиентов.
Банки и военные выплаты
В последнее время все чаще звучат жалобы на то, что банки блокируют счета и карты клиентов после поступления значительных сумм военных выплат. ПУМБ и Приватбанк оказались среди финучреждений, которые прекращали деловые отношения с клиентами из-за таких выплат.
Юристы объясняют, что банки обязаны проверять финансовые операции своих клиентов для предотвращения финансирования терроризма и легализации средств, полученных преступным путем. Если клиент не предоставляет документы, подтверждающие легальность доходов, банк вынужден принимать меры, вплоть до расторжения отношений.
Чтобы избежать проблем, эксперты советуют всегда иметь при себе документы об источниках поступления средств и предоставлять их банку по первому требованию. Особенно это касается выплат, связанных с гибелью близких на войне.
Какие проблемы могут возникнуть с погашением просроченной задолженности
Также могут возникнуть проблемы с погашением просроченной задолженности. Перевести деньги банку может быть не так просто, как кажется. Сергей Кузнецов столкнулся с тем, что ОТП Банк отказался принять от него 270 грн в счет погашения долга. Банк объяснил, что счет ограничен на выходные операции из-за просрочки предварительной оплаты.
В таких случаях юристы советуют попробовать внести средства через отделение банка, терминал или безналичным переводом из другого банка. Также стоит обратить внимание на то, чтобы номер телефона, зарегистрированный в банке, был актуальным. Ведь если финансовый номер отличается от реального, банк не сможет связаться с клиентом и может ограничить операции по счету.
Почему банки не выдают деньги родственникам, даже по доверенности
Другая распространенная проблема – отказ банков выдавать деньги доверенным лицам клиента. Пользователь под ником felix212 рассказал, как Приватбанк отказался выдать его маме деньги по доверенности, требуя от нее справки о происхождении средств.
Юристы отмечают, что требования банка в таких случаях правомерны. Обычно, запросы о подтверждении легальности доходов направляются владельцу счета. Если же он игнорирует эти запросы, действия доверенного лица также будут ограничены.
Еще один пример – отказ Сенс Банка в переводе средств на счет отца клиента из-за того, что часть свидетельства о рождении была на русском языке. Банк объяснил, что согласно законодательству, документ должен был быть переведен на украинский.
Чем опасны переводы от неизвестных?
Отдельное внимание стоит обратить на неожиданные поступления средств от незнакомцев. Пользователь Pavel146 столкнулся с тем, что после получения перевода от неизвестного лица А-Банк заблокировал его карту. Даже попытки клиента вернуть деньги не помогли разрешить ситуацию.
Как выяснилось, такие переводы могут быть признаком мошенничества. Банки получают информацию о выводе средств мошенниками на карты ни в чем не повинных клиентов. Последних могут заподозрить в продаже карт мошенникам и разорвать с ними отношения.
Эксперты советуют в подобных случаях немедленно уведомить банк о подозрительном переводе и предоставить все необходимые документы и объяснения. Это поможет доказать свою непричастность к мошенническим действиям.
Выводы
Итак, если вы получили на счет значительную сумму "военной" выплаты, будьте готовы предоставить банку документы, подтверждающие легальность этих средств. Не игнорируйте запросы банка о происхождении доходов, ведь это может привести к блокированию счетов и расторжению деловых отношений. Подозрительные переводы от неизвестных лиц также требуют немедленной реакции и объяснений с вашей стороны. И самое главное – всегда держите связь с банком, сообщайте об изменении контактных данных. А как вы считаете, возможно ли сделать процедуру подтверждения легальности доходов более удобной и менее обременительной для клиентов?
